Modellportfolios

Unsere Modellportfolios sind die Krönung unserer Investmentauswahl. Top ausgesuchte und auf Herz und Nieren geprüfte Investmentfonds, streng nach unseren Auswahlkriterien zusammengestellt, in einem Portfolio. Für jeden Anlegergeschmack und jede Risikoneigung ist hier etwas dabei. Die Performance unserer Modellportfolios ist shr häufig besser als die Perfomacne führender Vermögensverwaltungen. Den Abschluss eines Modellportfolios können Sie ganz bequem direkt über unseren Fondsshop buchen oder ab gewissen Mindestanlagesummen (25.000 € / 50.000 €) mittels Anlageberatung in ein Investmentdepot oder einer Investmentpolice einbuchen. Egal welchen Weg Sie wählen, Sie erhalten immer einen 100%igen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Überzeugen Sie sich selbst!

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Eine Auswahl aus 5 bis 10 Top Fonds in einem Portfolio. Jeder Fonds wird innerhalb des Anlagebetrages gleichgewichtet.

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Sechs attraktive Modellportfolios stehen Ihnen zur zur Verfügung.

Die Modellportfolios sind nach unseren strengen Vorgaben zusammengestellt.

Von Defensiv über Wachstum bis zu Dynamik stehen Ihnen passende Modellportfolios für Ihre Bedürfnisse zur Verfügung.

Möglich ab 5.000 € Einmalanlage und/oder 100 € monatlich.

Der Anlageprozess ist einfach und leicht aufgebaut. Alle Daten, Risikokennzahlen und Unterlagen stehen Ihnen innerhalb des FondsShops zur Verfügung.

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Rebalancing

Unsere Modellportfolios werden ein Mal im Jahr und automatisch zum 31.12. über Rebalancing wieder in ihre Ausgangsstruktur zurückversetzt.

Dadurch wird die ursprüngliche Gewichtung je Fonds durch Umschichtungen wieder hergestellt, so dass es zu keiner Übergewichtung einzelner Positionen kommt. Der Sparerfreibetrag wird so, gerade für kleinere Anlagesummen, optimal ausgenutzt, um so die Steuerlast langfristig zu optimieren.

Gewinne werden dabei realisiert und in untergewichtete Positionen investiert. Sie müssen sich um nichts kümmern. Gewinnoptimierung unter Beibehaltung der Risikostruktur.

Dieser Service kostet Sie nur 0,15 % vom durchschnittlichen Depotwert p. a. (max. 150,00 EUR pro Quartal). Es fallen keine weiteren Transaktionskosten oder Servicegebühren an.

Tipp: Alternativ können Sie die Modellportfolio-Stategien auch steueroptimiert in einer Investmentpolice umsetzen. Fragen Sie bei uns an.

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Unser Modellportfolio Dynamik im Vergleich zum MSCI World Index seit 01.01.2017 (Stand 31.01.2023)

Hier vergleichen wir den iShares Core MSCI World ETF (100% globale Aktien) mit unserem Modellporfolio Architektur Dynamik (100% gloable Aktien) seit dem 01.01.2017. Die dargestellten Performancedaten sind kumuliert nach Kosten dargestellt. Der Vergleich zeigt eine deutliche Outperformance unseres Porfolios Dynamik bei geringerer Volatilität. Hier können Sie sich auch den dazugehörigen Chart mit Performancedaten herunterladen.

Performance seit 01.01.2017 Architektur Dynamik iShares Core MSCI World ETF
31.12.2017 11,85 % 6,18 %
31.12.2018 11,71 % 1,60 %
31.12.2019 46,77 % 32,30 %
31.12.2020 70,81 % 40,43 %
31.12.2021 125,43 % 85,48 %
31.12.2022 98,46 % 61,45 %
30.01.2023 109,41 % 67,53 %

Unser Modellportfolio Wachstum im Vergleich über 1 und 3 Jahre (Stand 31.12.2022)

Hier sehen Sie Vergleiche von unserem Modellportfolio Wachstum zu den besten deutschen Robo Advisior (Quelle: Biallo) und den besten Vermögensverwaltern für vermögende Kunden (i.d.R. ab 1 Mio. Euro Anlagesumme) aus dem DACH-Raum (Quelle: firstfive). Es sind immer die Top 5 abgebildet und danach eine weitere Auswahl.

Anbieter Robo Advisor Performance 1 Jahr
Architektur Wachstum – 2,78%
Solidvest  Strategie: 50/50 – 7,00%
Deutsche Bank Strategie: VaR 9 – 7,39%
Gerd Kommer Capital Strategie: 60/40 – 8,72%
ginmon Strategie: Portfolio 6 – 8,77%
Visualvest Strategie: VestFolio 4 – 9,29%
Smavesto Strategie: Gewinnorientiert – 9,24%
quirion Strategie: 50/50 – 10,01%
Whitebox Strategie: Risikostufe 6 Value – 10,88%
bevestor: Strategie Select 50 – 10,44%
growney Strategie: grow50 – 10,92%
fintego Strategie: ich will streuen – 11,83%
cleVR finance Strategie: Core 4 nachhaltig – 12,54%
raisin.invest Strategie: Invest 50 – 13,67%
Scalable Strategy: ESG60 – 15,23%
Fidelity Strategie: Strategy 4 – 15,23%
Targo Bank Strategie: Ausgewogen – 15,33%
Estably Strategie: Value 60 – 28,04%
Anbieter Vermögensverwaltung Performance 1 Jahr
Architektur Wachstum – 2,78%
DJE Kapital Strategie: moderat dynamisch – 8,56%
Nordlux Luxemburg Strategie: ausgewogen weltweit – 8,57%
OLB AG Private Banking Strategie: Stiftungsmanagement – 9,02%
ODDO BHF Trust Strategie: Total Return Mandat – 9,28%
Rhein Asset Management Strategie: RAM Balanced International – 9,34%
Anbieter Robo Advisor Performance 3 Jahre
Architektur Wachstum 25,03%
Smavesto Strategie: Gewinnorientiert 20,87%
Solidvest Strategie 50/50 11,86%
Widam Strategie: Nachhaltig 50 6,73%
Whitebox Strategie: Risikostufe 6 Value 4,97%
ginmon Strategie: Portfolio 6 4,72%
bevestor: Strategie Select 50 4,33%
Visualvest Strategie: VestFolio 4 3,39%
Quirion Strategie: 50/50 1,97%
Deutsche Bank Strategie: VaR 9 1,72%
fintego Strategie: ich will streuen 1,54%
raisin.invest Strategie: Invest 50 0,60%
Fidelity Strategie: Strategy 4 – 2,63%
cleVR finance Strategie: Core 4 – 2,65%
Targo Bank Strategie: Ausgewogen – 6,66%
Anbieter Vermögensverwaltung Performance 3 Jahre
Architektur Wachstum 25,03%
Rhein Asset Management Strategie: RAM Balanced International 9,98%
BPM Berlin Portfolio Management Strategie: Ausgewogen II 9,84%
ODDO BHF Trust Strategie: indv. int. Aktien-/Renditedepot 5,90%
Nordlux Luxemburg Strategie: ausgewogen weltweit 5,82%
DJE Kapital Strategie: moderat dynamisch 5,21%

Die Modellportfolios im Überblick

Nachfolgend finden Sie die Factsheets zu unseren Modellporfolios mit Performance-, Risiko- und Portfoliodaten. Einfach auf die farbige Modellportfolio-Kachel klicken. Die Modellportfolios sind von uns selbst nach strengsten Auswahlkriterien wie folgt zusammengestellt.

Im ersten Schritt filtern wir nur Fonds heraus, die eine möglichst flexibel und global orientierte Anlagestrategie verfolgen, aber trotzdem temporär und aktiv Anlageschwerpunkte in einzelne Regionen oder Branchen setzen können. Um schwächere Marktphasen abzufedern, sollte das Fondsmanagement die Möglichkeit haben, das Portfolio gegen fallende Kurse umzustrukturieren und abzusichern.

Wir verzichten bei unserer Auswahl auf Länder oder Branchenfonds, weil hier das Risiko des falschen Timings zum Ein- und Ausstieg aus dem Markt besteht. Eine Beimischung solcher Fonds als Satelliten-Strategie macht unserer Meinung nach ebenfalls keinen Sinn. Das ist wie mit einem Schrotgewähr auf den Markt schießen in der Hoffnung, dass man eine Branche oder eine Region trifft, die gut performen. Die restlichen Kugeln fliegen leider am Markt vorbei. Diese Aufgabe sollte lieber ein Top-Fondsmanager übernehmen, der mit einem Präzisionsgewähr richtig zielen und treffen kann. Am besten kombiniert man mehrere dieser Manager in einem unserer Modellportfolios, die sich dann ideal ergänzen.

Grundsätzlich bevorzugen wir vermögensverwaltende Misch- und Multi-Asset-Fonds sowie flexible Aktien- und Rentenfonds, die weltweit investieren. Für defensive Anleger macht ggf. eine Beschränkung auf Europa wegen der Währung Sinn. Dazu studieren wir ausführlich die Anlageinformationen der Fonds und führen Gespräche mit dem Fondsmanagement.

Im zweiten Schritt analysieren wir die Ratingergebnisse von FWW, Morningstar, Scope und Citywire. Für die Auswahl unserer Nachhaltigkeitsfonds setzen wir auf die ESG-Ratings von Morningstar, FNG und Climetrics. Alle Ratingagenturen analysieren nach unterschiedlichen Kriterien und Ansätzen mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Hier versuchen wir nach Möglichkeit die Fonds herauszufiltern, die gute bis sehr gute Ergebnisse in möglichst allen Ratings vorweisen.

Im 3, Schritt analysieren wir die langfristige Performance (Wertentwicklung), die maximalen Draw-Downs (Verluste in Abwärtsphasen) sowie die Dauer der Verlusphasen unserer bereits selektierten Fonds und filtern jene Fonds heraus, die das beste Chance-Risiko-Verhältnis unter den verbliebenen Fonds abbilden. Ziel ist es, dass die selektierten Fonds eine überdurchschnittliche Outperformance in beide Richtungen, also Aufwärts sowie Abwärts, vorweisen und nach einer Abwärtsphase sich deutlich schneller erholen als der Markt.

Der optionale vierte Schritt ist die Krönung der Diversifikation aus unserem 3-stufigen Auswahlprozess. Über die Einzelfondauswahl hinaus bieten wir Ihnen zur weiteren Diversifizierung fertige Modellportfolios an, in denen wir je nach Anlegermentalität und Risikotragfähigkeit unsere besten Investmentfonds als passgenaue Portfolios zusammenstellen. Hier findet eine zusätzliche Risikostreuung statt, die weit über den Schritt 1 hinaus geht, da wir das Anlagerisiko nochmal auf mehrere Top-Fondmanager verteilen, die sich idealerweise im Zusammenspiel ergänzen. Auf Wunsch (im Fondsshop obligatorisch) werden einmal im Jahr die Portfolios rebalanciert, um die Ursprungsaufteilung und Risikostruktur wieder herzustellen. Gleichzeitig nutzt man so seinen Sparerfreibetrag (sofern noch nicht ausgeschöpft) aus, um bei einem späteren Verkauf seine Abgeltungssteuer geringer zu halten.

Architektur
Defensiv

Aktienquote bis max. 20%

Architektur
 Ertrag

Aktienquote bis max. 50%

Architektur
 Wachstum

Aktienquote bis max. 65%

Architektur
 Chance

Aktienquote bis max. 85%

Architektur
 Dynamik

Aktienquote 100%

Architektur
 Alpha

Aktienquote bis max. 100%

Unsere Modellporfolios können Sie über unseren Investmentshop sowie als Beratungsprodukt über ein Depot oder eine Investmentpolice erwerben.

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