Modellportfolios
Unsere Modellportfolios sind die Krönung unserer Investmentauswahl. Top ausgesuchte und auf Herz und Nieren geprüfte Investmentfonds, streng nach unseren Auswahlkriterien zusammengestellt, in einem Portfolio. Für jeden Anlegergeschmack und jede Risikoneigung ist hier etwas dabei. Die Performance unserer Modellportfolios ist shr häufig besser als die Perfomacne führender Vermögensverwaltungen. Den Abschluss eines Modellportfolios können Sie ganz bequem direkt über unseren Fondsshop buchen oder ab gewissen Mindestanlagesummen (25.000 € / 50.000 €) mittels Anlageberatung in ein Investmentdepot oder einer Investmentpolice einbuchen. Egal welchen Weg Sie wählen, Sie erhalten immer einen 100%igen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Überzeugen Sie sich selbst!
10 Fonds mit einem Klick
Eine Auswahl aus 5 bis 10 Top Fonds in einem Portfolio. Jeder Fonds wird innerhalb des Anlagebetrages gleichgewichtet.
Wählen Sie einfach Ihr Wunschportfolio aus, legen Sie die Anlagesumme fest, danach in den Warenkorb legen und kaufen.
Starten Sie so bereits ab 10 EUR pro Fonds!
Ich einfachster Weg zu mehr Vermögen!
6 Portfolios zur freien Auswahl
Sechs attraktive Modellportfolios stehen Ihnen zur zur Verfügung.
Die Modellportfolios sind nach unseren strengen Vorgaben zusammengestellt.
Von Defensiv über Wachstum bis zu Dynamik stehen Ihnen passende Modellportfolios für Ihre Bedürfnisse zur Verfügung.
Möglich ab 5.000 € Einmalanlage und/oder 100 € monatlich.
Der Anlageprozess ist einfach und leicht aufgebaut. Alle Daten, Risikokennzahlen und Unterlagen stehen Ihnen innerhalb des FondsShops zur Verfügung.
Rebalancing
Unsere Modellportfolios werden ein Mal im Jahr und automatisch zum 31.12. über Rebalancing wieder in ihre Ausgangsstruktur zurückversetzt.
Dadurch wird die ursprüngliche Gewichtung je Fonds durch Umschichtungen wieder hergestellt, so dass es zu keiner Übergewichtung einzelner Positionen kommt. Der Sparerfreibetrag wird so, gerade für kleinere Anlagesummen, optimal ausgenutzt, um so die Steuerlast langfristig zu optimieren.
Gewinne werden dabei realisiert und in untergewichtete Positionen investiert. Sie müssen sich um nichts kümmern. Gewinnoptimierung unter Beibehaltung der Risikostruktur.
Dieser Service kostet Sie nur 0,15 % vom durchschnittlichen Depotwert p. a. (max. 150,00 EUR pro Quartal). Es fallen keine weiteren Transaktionskosten oder Servicegebühren an.
Tipp: Alternativ können Sie die Modellportfolio-Stategien auch steueroptimiert in einer Investmentpolice umsetzen. Fragen Sie bei uns an.
Unser Modellportfolio Dynamik im Vergleich zum MSCI World Index seit 01.01.2017 (Stand 31.01.2023)
Hier vergleichen wir den iShares Core MSCI World ETF (100% globale Aktien) mit unserem Modellporfolio Architektur Dynamik (100% gloable Aktien) seit dem 01.01.2017. Die dargestellten Performancedaten sind kumuliert nach Kosten dargestellt. Der Vergleich zeigt eine deutliche Outperformance unseres Porfolios Dynamik bei geringerer Volatilität. Hier können Sie sich auch den dazugehörigen Chart mit Performancedaten herunterladen.
| Performance seit 01.01.2017 | Architektur Dynamik | iShares Core MSCI World ETF |
|---|---|---|
| 31.12.2017 | 11,85 % | 6,18 % |
| 31.12.2018 | 11,71 % | 1,60 % |
| 31.12.2019 | 46,77 % | 32,30 % |
| 31.12.2020 | 70,81 % | 40,43 % |
| 31.12.2021 | 125,43 % | 85,48 % |
| 31.12.2022 | 98,46 % | 61,45 % |
| 30.01.2023 | 109,41 % | 67,53 % |
Unser Modellportfolio Wachstum im Vergleich über 1 und 3 Jahre (Stand 31.12.2022)
Hier sehen Sie Vergleiche von unserem Modellportfolio Wachstum zu den besten deutschen Robo Advisior (Quelle: Biallo) und den besten Vermögensverwaltern für vermögende Kunden (i.d.R. ab 1 Mio. Euro Anlagesumme) aus dem DACH-Raum (Quelle: firstfive). Es sind immer die Top 5 abgebildet und danach eine weitere Auswahl.
| Anbieter Robo Advisor | Performance 1 Jahr |
|---|---|
| Architektur Wachstum | – 2,78% |
| Solidvest Strategie: 50/50 | – 7,00% |
| Deutsche Bank Strategie: VaR 9 | – 7,39% |
| Gerd Kommer Capital Strategie: 60/40 | – 8,72% |
| ginmon Strategie: Portfolio 6 | – 8,77% |
| Visualvest Strategie: VestFolio 4 | – 9,29% |
| Smavesto Strategie: Gewinnorientiert | – 9,24% |
| quirion Strategie: 50/50 | – 10,01% |
| Whitebox Strategie: Risikostufe 6 Value | – 10,88% |
| bevestor: Strategie Select 50 | – 10,44% |
| growney Strategie: grow50 | – 10,92% |
| fintego Strategie: ich will streuen | – 11,83% |
| cleVR finance Strategie: Core 4 nachhaltig | – 12,54% |
| raisin.invest Strategie: Invest 50 | – 13,67% |
| Scalable Strategy: ESG60 | – 15,23% |
| Fidelity Strategie: Strategy 4 | – 15,23% |
| Targo Bank Strategie: Ausgewogen | – 15,33% |
| Estably Strategie: Value 60 | – 28,04% |
| Anbieter Vermögensverwaltung | Performance 1 Jahr |
|---|---|
| Architektur Wachstum | – 2,78% |
| DJE Kapital Strategie: moderat dynamisch | – 8,56% |
| Nordlux Luxemburg Strategie: ausgewogen weltweit | – 8,57% |
| OLB AG Private Banking Strategie: Stiftungsmanagement | – 9,02% |
| ODDO BHF Trust Strategie: Total Return Mandat | – 9,28% |
| Rhein Asset Management Strategie: RAM Balanced International | – 9,34% |
| Anbieter Robo Advisor | Performance 3 Jahre |
|---|---|
| Architektur Wachstum | 25,03% |
| Smavesto Strategie: Gewinnorientiert | 20,87% |
| Solidvest Strategie 50/50 | 11,86% |
| Widam Strategie: Nachhaltig 50 | 6,73% |
| Whitebox Strategie: Risikostufe 6 Value | 4,97% |
| ginmon Strategie: Portfolio 6 | 4,72% |
| bevestor: Strategie Select 50 | 4,33% |
| Visualvest Strategie: VestFolio 4 | 3,39% |
| Quirion Strategie: 50/50 | 1,97% |
| Deutsche Bank Strategie: VaR 9 | 1,72% |
| fintego Strategie: ich will streuen | 1,54% |
| raisin.invest Strategie: Invest 50 | 0,60% |
| Fidelity Strategie: Strategy 4 | – 2,63% |
| cleVR finance Strategie: Core 4 | – 2,65% |
| Targo Bank Strategie: Ausgewogen | – 6,66% |
| Anbieter Vermögensverwaltung | Performance 3 Jahre |
|---|---|
| Architektur Wachstum | 25,03% |
| Rhein Asset Management Strategie: RAM Balanced International | 9,98% |
| BPM Berlin Portfolio Management Strategie: Ausgewogen II | 9,84% |
| ODDO BHF Trust Strategie: indv. int. Aktien-/Renditedepot | 5,90% |
| Nordlux Luxemburg Strategie: ausgewogen weltweit | 5,82% |
| DJE Kapital Strategie: moderat dynamisch | 5,21% |
Die Modellportfolios im Überblick
Nachfolgend finden Sie die Factsheets zu unseren Modellporfolios mit Performance-, Risiko- und Portfoliodaten. Einfach auf die farbige Modellportfolio-Kachel klicken. Die Modellportfolios sind von uns selbst nach strengsten Auswahlkriterien wie folgt zusammengestellt.
Unsere Modellporfolios können Sie über unseren Investmentshop sowie als Beratungsprodukt über ein Depot oder eine Investmentpolice erwerben.
