Steueroptimierung
Man weiß, dass eine Lebens-, Rentenversicherung oder eine Fondspolice einmalige Vorteile bietet. Sie verhilft zu steuervorteilen beim Vermögensaufbau, beim Vererben und bei Schenkungen. Es fällt während der gesamten Vertragsdauer keine Abgeltungssteuer an. Bei Auszahlungen ab dem 62. Lebensjahr und nach mindestens 12 Jahren Laufzeit, bleiben 50% der Gewinne steuerfrei. Verstirbt der Depotinhaber (versicherte Person), dann ist die gesamte Auszahlung, inklusive aller Gewinne, Einkommens- und Abgeltungssteuerfrei. Man kann mit einer Investmentpolice ganz gezielt seine Nachlassplanung steuern, bis hin zur der Ausgestaltung einer „Stiftung light“. Investmentpolicen sind das ideale Instrument für die Ruhestands- und Nachlassplanung.
Im Vergleich zu einem Depot bieten Investmentpolicen folgende Steuervorteile:
Keine Abgeltungsteuer auf die Fondserträge während der Laufzeit
Keine Abgeltungsteuer auf die zugeteilten fondsindividuellen Überschüsse während der gesamten Laufzeit
Keine Mehrwertsteuer und Abgeltungssteuer auf erhobene Abschluss- und Servicegebühren
Teilfreistellung von pauschal 15% bei Kapitalzahlungen für sämtliche ab 2018 anfallenden Erträge aus Investmentfonds
Keine Abgeltungsteuer bei Fondswechsel oder Rebalancing der Fondsaufteilung
Unbegrenzte einkommensteuerfreie Auszahlung bei Vererbung
Nutzung der Halbertragsbesteuerung bei Auszahlung
Individuelle steuerbegünstigte Nachlassplanung
Flexibel wie ein Depot
Über 9.000 Investmentfonds zur Auswahl
Flexible Anpassungen
Jederzeit Fondswechsel möglich
Onlinezugang zu tagesaktuellen Vertragsdaten
Ab 5.000 Euro Einmalanlage
Ab 150 € monatlicher Sparrate
Flexible Beitrags- und Zuzahlung
Auszahlungen jederzeit möglich
Geringste Kosten
Keine Abschlussprovisionen
Keine Ausgabeaufschläge
Keine Transaktionskosten
Keine Depotgebühren
Kostenfreies Einstiegsmanagement
Kostenfreies Rebalancing
Kostenfreie Modellportfolios
100% Kickbackprovisionen
100% Kostentransparenz
Unsere Investmentpolice hat die gleichen Leistungsmerkmale wie ein waschechtes Depot. Warum? Es ist nichts anderes als ein normales Depot, um das man ein steuerbegünstigtes „Versicherungsmäntelchen“ gelegt hat. Die Investmentpolice hat relativ wenig Gemeinsamkeiten mit einer klassischen Fondspolice, welche in der Regel nur wenig Gestaltungsspielraum bietet. Bei der Investmentpolice steht das Depot mit seinen klassischen Vorzügen im Vordergrund
Eine Investmentpolice kann rund um die Uhr eingesehen werden. Es steht das übliche Fondsuniversum von über 9.000 Investmentfonds zur Verfügung. Bestandspflegeprovisionen für den Berater werden zu 100% als Kickback in der Police gut geschrieben (durchschnittlich 0,55% p.a.). Transaktionen wie Fondstausch, Einmalanlage, Sparpläne, Auszahlungen und Entnahmepläne können jederzeit durchgeführt werden. Eine Investmentpolice ist vollkommen flexibel und transparent. Das laufende Beratungs- und Betreuungshonorar (welches auch bei betreuten Depots zzgl. Mehrwertsteuer anfällt) wird Ihnen nahezu vollständig (je nach Fondsauswahl) über die Kickbacks ausgeglichen. Somit Bleiben am Ende noch die Policenkosten von 0,30% bis 0,45% p.a vom Depotvolumen übrig, die locker durch den Steuervorteil kompensiert werden sowie die jährliche Depotgebühr von 60 €, die auch für ein normales Depot angefallen wären. Langfristig spricht alles für eine Investmentpolice. Die Vorteile sind einfach gigantisch und man kommt an dieser Depotlösung einfach nicht vorbei! Informieren Sie sich. Wir beraten Sie gerne.
Vergleich einer Einmalanlage von 100.000 € in einem Depot und in einer Investmentpolice
Entwicklung des Fondsvermögens
Auszahlung im Erlebensfall
Auszahlung im Todesfall an die Erben
Anlageberatung Investmentpolice
Haben Sie Interesse an einer Investmentpolice? Dann vereinbaren Sie mit uns ein unverbindliches Informationsgespräch. Bitte beachten Sie, dass wir hier keine Anlageempfehlungen abgeben dürfen und nur Fragen rund um das Produkt und die Konditionen beantworten können. Im Anschluss vereinbaren wir einen Beratungstermin. Dieses Informationsgespräch findet online über Microsoft-Teams statt, um Ihnen die Produkte und Dienstleistungen präsentieren zu können. Oder buchen Sie gleich eine Beratung und setzen Sie ihr Anlageziel direkt um. Hier erhlaten Sie mehr Informationen zum Thema Konditionen und Beratung.
Investmentpolice und Ruhestandsplanung
Eine Investmentpolice ist die ideale Lösung zur Umsetzung einer steueroptimierten Ruhestandsplanung. Hier erfahren Sie mehr zum Thema Ruhestandsplanung.
Investmentpolice und Generationenberatung
Eine Investmentpolice ist die ideale Lösung zur Umsetzung einer steueroptimierten Generationenberatung zum Thema Erben und Schenke. Hier erfahren Sie mehr zum Thema Generationenberatung.
Investmentpolice und Finanzplanung
Die Investmentpolice ist ein Baustein zur steueroptimierten Umsetzung innerhalb einer strategischen Finanzplanung. Hier erfahren Sie mehr zum Thema Finanzplanung.
Investmentpolice und Asset Protection
Eine Investmentpolice mit Standort Liechtenstein (Depot und Investmentpolice) haben wir auch im Angebot. Die Kosten hierfür liegen geringfügig höher. Diese Option besteht ab 500.000 € Einmalanlage. Wir haben auch eine sehr kostengünstige Variante ab 3.000 € Einmalbeitrag und/oder 50 € Monatsbeitrag im Angebot. Die Fondsauswahl besteht hier aus rund 500 top ausgewählten Investmentfonds. Hier erfahren Sie mehr zum Thema Asset Protection.
